Wybór produktów inwestycyjnych jest na tyle szeroki, że często szuka się pomocy u doradcy – czy to bankowego czy z firmy doradczej. Jest to dobre rozwiązanie dla osób, które dopiero chciałby zacząć inwestować posiadane nadwyżki pieniędzy lub takich, które chcą poznać różne metody inwestowania. Doradca musi być w takim przypadku rzeczywiście rzetelnym wsparciem a nie tylko sprzedawcą produktów handlowych. Doradca powinien zacząć od poznania potrzeba klienta. Czy jest gotowy na niestandardowe formy inwestowania? Czy raczej będzie preferował tradycyjne i bezpieczne formy pomnażania pieniędzy? W wielu wypadkach tradycyjna, dobrze oprocentowana lokata może być zupełnie wystarczająca. W innych lepsze będą bardziej skomplikowane narzędzia, ale dające wyższe zyski w określonym czasie. Doradca jest w stanie rozpoznać potrzeby klienta i zaproponować odpowiednie rozwiązania. Szukając dobrego doradcy warto być wyczulonym na to, czy nie jest tylko sprzedawcą i czy nie stara się sprzedać określonego produktu nie ze względu na potrzeby klienta, ale na własny interes. Czasami wystarczy po prostu rozmowa z doradcą, zdobycie podstawowej wiedzy a konkretne produkty nabywa się już samemu. Coś bardziej skompilowanego od lokaty może jednak wymagać dłuższego wsparcia.
Rozeznanie na rynku produktów inwestycyjnych
